厦门信托多项违规被罚415万元 上半年曾与地产商上演抢保险箱“大战”
来源:中国网财经 发布时间:2023-10-09 09:17:07

中国网财经10月8日讯(记者 燕山 鹿凯)国庆前夕,国家金融监管总局公布相关处罚信息显示,厦门信托因存在贷后管理不到位,导致部分贷款资金被挪用;流动资金贷款需求量测算不准确,导致超需求发放贷款;信贷管理机制不健全等主要违法违规事实,被国家金融监管总局厦门监管局(简称:厦门监管局),处以罚款415万元。

对于违规原因及相关影响,中国网财经采访到厦门信托,截至发稿前,记者未收到对方回复。

记者了解到,除上述几项违规外,厦门信托违规还包括项目审查、审批不审慎;风险数据不准确;信托业务分类不准确;固有业务风险分类不准确等,对于上述违规,厦门监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条相关规定,对其做出处罚。

同时,雷大淋(时任厦门国际信托有限公司风险管理部副经理)、宋长旭(时任厦门国际信托有限公司西南业务部总经理)、黄莎琳(时任厦门国际信托有限公司信托五部信托经理)因对厦门信托违规负有相关责任,厦门监管局分别对上述三人予以警告。对于上述三人具体违规情况,对方同样未能及时回复。

一位业内人士表示,通过上述厦门信托违规情况不难发现,其违规多存于信贷业务;而传统信托贷款多发生于房地产相关业务。其进一步解释道,近几年由于经济周期、政策调控等外部因素作用,房地产相关业务也成为信托业“爆雷”高发领域。据记者了解,作为地方重要金融机构,厦门信托也屡次陷入因地产业务引起的风波。

今年5月中下旬,厦门信托与两家民营地产商因债务问题引起纠纷,并搬走三家共管保险柜。

事发后不久,厦门信托证实确有“搬走保险柜”一事;其表示,这一举措是为维护投资者利益和国有资产安全,在对方违约在先情况下,其依法行使合同权利。

6月中旬,厦门信托发布相关声明表示,厦门荣奔、厦门梁星私刻公章一事涉嫌违法,并请社会公众提高警惕,注意识别,避免上当受骗。

就上述声明情况,当时记者曾采访到厦门信托,对方表示,其已在《厦门日报》发表声明,提示大家注意识别,避免上当受骗。有关上述事件最新进展,厦门信托未明确回复。

记者了解到,尽管厦门信托上半年曾陷入“风波”,但并未影响其业绩表现。厦门信托在银行间市场披露2023年上半年业绩数据显示,上半年厦门信托实现营收5.31亿元,同比增长5.16%;实现净利3.28亿元,同比增长3.48%。记者了解到,去年厦门信托业绩下滑明显。

2017年至2022年,厦门信托营收分别为11.84亿元、10.23亿元、11.41亿元、15.74亿元、17.95亿元、12.87亿元;所对应的净利润分别为6.62亿元、5.18亿元、5.57亿元、6.24亿元、8.15亿元、6.93亿元;总资产分别为58.55亿元、60.38亿元、72.78亿元、78.08亿元、72.48亿元、72.99亿元。

另外,记者发现今年初,厦门信托董事长发生变更,1月中旬,原银保监会官网批复信息显示,厦门信托关于董事长拟任人李云祥任职资格核准的申请,获得厦门银保监局核准。据记者了解,李云祥2008年6月毕业于厦门大学工商管理专业,曾任厦门金圆投资集团有限公司副总经理,厦门信托董事等职。如今,面对上述罚单,以及与地产商悬而未决的纠纷,将对厦门信托经营造成哪些影响,其能否在新董事长率领下,保持业绩企稳回升态势,中国网财经将持续关注。

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